人生において、何度か高額の支出を余儀なくされるライフイベントがありますが、これらを計画的に準備しておかなければ自分達だけでなく、子供や孫にまで迷惑をかけることになりかねません。そこで、こちらではそんな人生の節目にどのような準備をして、どういった対応を取れば良いのかをサポートしてくれるFPオフィス LPSについて紹介します。
大阪のFPオフィス LPSは、その名の通り、生涯の生活設計についてサポートを行う会社です。ライフプランニングというのは、家の購入や退職による年金生活の開始、子供の出産、進学、結婚などのライフイベントを想定し、それぞれにどれくらいの支出がかかるのかを見積もって、資金を計画的に準備するという作業でもあります。これらの節目ではまとまった資金が必要になり、時には長期のローンや奨学金の利用も検討しなければならないため、無計画に放置していると家計が行き詰ってしまう恐れがあります。
FPオフィス LPSは、この中でも特に相続や事業承継に特化したコンサルティングが主な業務です。自分の人生をきれいに幕引きするため、財産や身辺整理の他、遺言を作成したり、要介護や認知症になったときの準備をしたりしておきたいという希望が増えていますが、いざ手を付けようとすると、初めてのことばかりなので何をどのようにすれば良いのかがわからないという人がほとんどです。そのため、一般的にはどのような準備が必要なのか、そして相談者固有に必要とされる準備は何があるのかをまず把握した上で、それらの手続きを専門家がサポートしながら進めていきます。また、法人に関しては後継者選びや経営の引継ぎなど、円滑に次の世代に引き継ぐための根回しや手続きについてサポートを行っています。法で定められた手続きもある場合には、その都度専門家が代行業務をすることも可能です。
FPオフィス LPSには、相続やリタイアメント、保険などの様々な分野に精通したフィナンシャルプランナーが多数在籍しています。相続や事業承継のサポートに関しては16年超の実績があるだけでなく、必要に応じて税理士や弁護士、司法書士、行政書士などの外部の専門家とも連携し、必要な手続きをスムーズに行えるような体制が整っています。依頼者にとっても、今後のライフプランニングを確認したい、相続人同士がもめないように正式な遺言を残したい、できるだけ相続税を減らしたいなどの様々な要望をワンストップ方式で受けてもらえるため、非常に便利です。実際、相続に関しては遺言書の作成は弁護士、不動産の相続や贈与なら司法書士、相続税の相談は税理士と相談内容によって専門分野が異なりますので、まずはこちらで相談するのが効率的でしょう。
それぞれに得意分野を持つフィナンシャルプランナーが在籍し、複数の専門家と連携がとれているということは、相続等にまつわる様々な対策が取れるということでもあります。例えば、遺留分侵害額請求や納税の対策として遺言書の書き方や換価可能な財産をある程度用意しておく、節税のために相続財産圧縮対策を講じておく、将来的な争いを回避するために生前贈与や遺贈などの準備をするなど、前もってリスクの予測を立てて備えておくことが可能です。さらに、万が一のことがあっても、相続手続きや遺言の執行、遺産の名義変更手続きまでサポートしてもらえるため、相続人にとっても大きな助けになります。
このように、サポート体制が充実しているFPオフィス LPSですが、いきなり手続きを依頼するのは不安がありますし、自分のケースではどれくらいの費用が必要になるのかということも気になるでしょう。そんな時には、初回無料相談を利用するのがおすすめです。こちらの会社は事前予約制で相談を受け付けていますので、まず電話やメール、FAXなどで相談の申し込みをしましょう。決められた日時に事務所に出向いて、自分の状況や希望内容を伝えると、必要な手続きや準備すべきもの、流れなどについて説明が受けられます。相続や事業承継だけでなく、生命保険や資産運用、節税など様々な相談に応じてもらえますので、気になっていることがあったらしっかり聞いておきましょう。
特に相続に関しては、平成28年に相続税の基礎控除額を大幅に減額する改定が施行されてからは課税対象者が大幅に増加しています。早めに相談しておいて、取れるだけの対策をとっておくことで、相続の手続きがスムーズになるだけでなく、大幅な節税にもつながる可能性が高いです。
大阪でファイナンシャルプランナーに相続の相談ができる「FPオフィス LPS」
相続や事業承継は、関係者全員が納得できる結果にならないことがほとんどです。また、準備に漏れがあった時には相続人や後継者に多大な負担を強いてしまいますので、早めに準備をしておいた方が良いでしょう。FPオフィス LPSはこれまでに多くの案件を扱ってきた実績がありますので、安心して任せられます。
| 会社名 | 有限会社ライフプランニングサポート |
| 所在地 | 〒530-0001 大阪府大阪市北区梅田1-1-3 大阪駅前第3ビル 9F16号 |
| 電話番号 | 06-6940-7211 |
